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O que é background check? Por que é importante para sua empresa?

Written byLeo Cavalcanti

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December 20, 2022

December 20, 2022

December 20, 2022

Entender o que é background check é essencial para você, como gestor, garantir a segurança de suas negociações. Afinal, essa prática envolve a checagem dos antecedentes de uma pessoa física ou jurídica que pode se tornar parceira da sua empresa

Por meio de buscas realizadas em fontes de dados públicas e privadas, o objetivo é encontrar informações sobre a pessoa ou empresa com a qual se pretende fechar negócio para verificar sua idoneidade e reputação.

Para esse conceito ficar um pouco mais claro, imagine essa situação: uma companhia de janelas abre uma concorrência para ter um novo fornecedor de vidros. Alguns terceiros se candidatam e informam seus preços. 

E agora, a empresa deve selecionar o que ofereceu a melhor proposta, ou existem outras etapas importantes que vêm antes da assinatura do contrato?

Certamente, é fundamental, primeiro, conhecer esse potencial parceiro e garantir que se trate de um negócio seguro e confiável. E é aí que entra o background check. 

Com esse recurso, é possível verificar desde os antecedentes dos donos da empresa até informações comerciais e financeiras da companhia em questão.

Mas será que realizar um background check é trabalhoso? Existem benefícios reais em fazer esse tipo de serviço? 

Continue a leitura para entender o que é background check, sua importância e por quais motivos você deve começar a exercer essa prática hoje mesmo!

O que é o background check?

O background check consiste em um processo de verificação de antecedentes de um potencial parceiro de negócio em fontes públicas e/ou privadas de dados.

Talvez você já tenha ouvido esse termo, comum em filmes e séries americanas policiais, mas já imaginou que ele poderia fazer parte da rotina do seu negócio?

O background check é um termo em inglês que pode ter seu nome traduzido para "checagem de antecedentes". 

Ele é o responsável por procurar o maior número possível de informações sobre uma pessoa ou uma empresa, a fim de embasar a tomada de decisão sobre uma potencial contratação de prestação de serviço, fornecimento de insumos, entre outros.

Por conta disso, entender  o que é background check é uma forma de proteger a sua empresa de parcerias que possam gerar problemas financeiros, reputacionais, golpes, fraudes, entre diversos outros tipos de transtornos relacionados.

Essa dinâmica, que também está atrelada a práticas, como due diligence, Know Your Client (KYC), Know Your Supplier (KYS), e Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD), pode ser usada tanto para pessoas físicas quanto para jurídicas.

Background check para pessoa física

Da mesma forma que exemplificamos no início do artigo a abertura de uma concorrência para um novo fornecedor, neste caso, imagine um processo seletivo para um gerente de marketing. 

Esse cargo estratégico e relevante merece um profissional confiável. Por isso, a equipe de Recursos Humanos pode fazer um background check a partir de dados pessoais, como o número do CPF ou da CNH do candidato, levantando desde o seu histórico profissional, eventual passivo judicial e fiscal, e até mesmo criminal. 

A análise em questão pode contemplar diferentes tipos de background check, tais como de identidade e de redes sociais. 

Esse relatório também pode ser visto como o complemento ideal para o currículo apresentado pelo candidato, pois traz informações relevantes que podem ajudar o gestor na sua tomada de decisão de contratação ou não.

Background check para pessoa jurídica

Já o exemplo que citamos no início deste artigo se encaixa na categoria de background check para pessoa jurídica. 

Para garantir uma parceria de negócios de sucesso, é importante saber a saúde financeira da empresa a ser contratada, sua situação fiscal, possíveis pedidos de falência, certidões, dados e informações dos sócios.

Com isso, é possível conhecer melhor seus novos parceiros e minimizar riscos para sua empresa.

A princípio, pode parecer que são muitas informações a serem levantadas, ou que nem todas são válidas para o seu negócio, não é mesmo? Sem problemas! 

Se você optar por adotar esse processo na sua empresa, avalie quais dados considera relevantes na execução desse negócio para ajudar na sua decisão.

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Quais são os tipos de background check?

Como acabamos de mencionar durante a explicação sobre o que é background check, a verificação de antecedentes pode ser aplicada a pessoas físicas ou jurídicas. 

Mas é fundamental que você saiba que, nesse cenário, existem diversos tipos de background check que podem ser realizados. Entre os mais relevantes estão:

  • Background check de contratação;

  • Background check financeiro;

  • Background check de crédito ;

  • Background check criminal;

  • Background check de redes sociais;

  • Background check de integridade;

  • Background check de identidade.

Background check de contratação

O background check de contratação consiste na verificação de informações e históricos de um profissional que está se candidatando a uma vaga de emprego.

Geralmente voltado para cargos mais estratégicos, como o de gerente de supply chain, o objetivo é averiguar se há registro de antecedentes criminais, de trânsito, processos civis, ou outras situações que podem colocar em discussão a reputação do candidato.

Aqui, vale destacar que o background check pode ser feito em qualquer fase da vida do profissional na empresa, e não apenas antes da contratação.

Background check financeiro

O background check financeiro pode ser usado em dois momentos distintos: 

  • no onboarding de pessoas físicas que solicitam crédito junto a empresas de serviços financeiros; 

  • para a verificação da capacidade monetária de parceiros de negócios em transações B2B. 

Ambos têm relação direta com o conceito Know Your Customer (KYC), que significa "conheça o seu cliente". 

Por exemplo, no caso de uma transação comercial entre empresas, essa análise é uma maneira de verificar se o fornecedor tem registro de fraudes financeiras ou se está envolvido em operações monetárias ilícitas que comprometem sua reputação.

Background check de crédito 

Aplicável tanto para pessoas físicas quanto para pessoas jurídicas, o background check de crédito objetiva verificar como o indivíduo ou empresa analisada lidou com questão de débito e crédito em suas contas.

Pensando em um cenário B2B, é uma maneira de, por exemplo, verificar se um potencial cliente tem capacidade de honrar com compromissos financeiros, tais como parcelamento de compras e financiamentos adquiridos

Background check criminal

Comumente, o background check criminal é utilizado para negociações que envolvem altas somas de valores. 

Nesse tipo de análise as fontes consultadas são Polícia Civil, Polícia Federal, Banco Nacional de Mandados de Prisão (BNMP) e Tribunais de Justiça.

Dependendo da situação, pode ser necessária a consulta a listas internacionais de sanções e restrições decorrentes da confirmação de crimes financeiros, civis, entre outros.

Background check de redes sociais

A proposta do background check de redes sociais é avaliar como um candidato a uma vaga de trabalho, ou funcionário já contratado, se comporta fora do ambiente corporativo.

Para isso, são verificadas plataformas como LinkedIn, Facebook, Twitter, e Instagram para, com base nas postagens, analisar o comportamento dessa pessoa.

Background check de integridade

Sem ultrapassar limites de privacidade e éticos, o background check de integridade tem por objetivo confirmar informações passadas por uma pessoa física, tais como seus cargos e salários anteriores em uma disputa de uma vaga de emprego.

No caso da pessoa jurídica, esse tipo de background check pode ser usado para certificar se os clientes que a empresa aponta ter atendido realmente usufruíram dos seus produtos e/ou serviços e qual foi o resultado dessa experiência.

Background check de identidade

Geralmente usado em situações migratórias, a ideia por trás do background check de identidade é confirmar os dados de uma pessoa, tais como os números do seu RG e CPF, endereço e outros dados pessoais relacionados.

O mesmo princípio pode ser aplicado à consulta de CNPJ de fornecedores. 

Para que serve o background check?

Como você deve ter reparado com base na explicação sobre o que é background check, esse processo serve para mitigar riscos de parcerias comerciais e de contratação de funcionários, por meio da análise de antecedentes e informações de pessoas físicas e jurídicas.

Mas ainda que o conceito esteja claro, muitos gestores ainda têm dúvidas sobre qual a diferença entre background check e due diligence, e a relação entre background check e compliance. Por isso, achamos bastante prudente explicarmos esses dois pontos.

Diferença entre background check e due diligence

Background check e due diligence têm propósitos semelhantes, que é proteger a empresa de eventuais riscos resultantes da formação de parcerias, por meio da análise de informações e dados de potenciais parceiros de negócio.

Uma diferença entre esses dois conceitos se refere aos critérios que serão avaliados para esse fim.

Por exemplo, o background check aborda análise de redes sociais, integridade e identidade. Já o due diligence abrange compliance, riscos ambientais, trabalhistas, entre outros, sendo voltado exclusivamente para pessoas jurídicas.

Relação entre background check e compliance 

A relação entre background check e compliance se dá pela necessidade e importância de as empresas estarem em conformidade com as regulamentações vigentes para o seu ramo de atuação.

Por exemplo, ao fazer um levantamento apurado sobre a atuação e práticas dos parceiros de negócio, a companhia garante que não vinculará seu nome a empresas com reputação questionável ou ligada a práticas ilícitas.

Quais são as vantagens do background check?

Agora que ficou claro o que é background check e os tipos existentes, resta saber quais vantagens a sua empresa pode ter ao aderir a essa prática, concorda?

Entre os benefícios que mais se destacam estão:

  • aprimoramento da gestão de riscos;

  • aumento da proteção à sua equipe atual;

  • garantia de compliance reputacional;

  • redução de perdas financeiras.

Aprimoramento da gestão de riscos

Qualquer contrato que você assinar, ou contratação que realizar, terá algum risco. É impossível ter 100% de garantia sobre algo, mas o que é possível é buscar maneiras de mitigar esses riscos ao máximo. Neste ponto, o background check pode ajudar. 

Muitas vezes, pessoas e empresas com antecedentes duvidosos até mesmo buscam deliberadamente quem não realiza esse tipo de controle. Para evitar isso, garanta que todos os seus funcionários estejam aptos para os seus trabalhos e que os fornecedores sejam realmente confiáveis.

Aumento da proteção à sua equipe atual

Ao contratar um novo funcionário, terceirizado ou parceiro, você não está colocando apenas sua empresa em risco, mas também todos os seus colaboradores. 

É trabalho da companhia zelar por aqueles que estão empenhados em exercer suas funções, e essa falta de verificação coloca os colaboradores em risco desnecessariamente.

A verificação criminal, por mais extrema que possa parecer, garante que pessoas com antecedentes violentos ou com histórico de roubos, por exemplo, não sejam trazidas para o seu negócio. 

Como exemplo disso, podemos citar os dados de uma pesquisa realizada pelo Ponemon Institute em 2018, o qual revelou que, dos 3.269 ataques reportados em empresas, 64% foram causados por conta da negligência de colaboradores e 23% por causas criminosas. 

Além disso, 13% dos ataques envolveram roubos de credenciais, no qual pessoas externas conseguiram acesso às informações particulares das empresas entrevistadas.

Esse até pode ser um cenário um tanto improvável para o seu negócio, mas é como já afirmamos várias vezes nas nossas publicações: espere o melhor, mas esteja sempre preparado para o pior.

Garantia de compliance reputacional

Em tempos de Operação Lava-Jato, lista suja do trabalho escravo e crises ambientais, nenhuma empresa está disposta a sacrificar sua reputação. No vídeo abaixo, inclusive, é possível entender melhor as consequências de uma empresa aparecer na lista suja:

https://www.youtube.com/watch?v=76nsbJE_wXs

Com o avanço das políticas de combate à corrupção e o enrijecimento das exigências de conformidade operacional para questões mais sensíveis, é primordial realizar um background check em fornecedores para garantir que eles não estão envolvidos em algo que possa prejudicar a sua marca.

Nesse caso, a comprovação será por meio de declarações ou certidões, da ausência de Pessoas Politicamente Expostas (PEP) nas operações da empresa, além de consultas diversas em listas de sanções do Portal da Transparência, como o Cadastro de Empresas Inidôneas e Suspensas (Ceis) ou o Cadastro de Expulsões da Administração Federal (Ceaf).

E é para isso que existe a Linkana. Com essa solução de consultas e análises públicas de compliance, é possível integrar a análise e controle de documentos privados nas rotinas de cadastro e qualificação das empresas.

A solução utiliza as melhores tecnologias em RPA e automação para homologar fornecedores, prestadores de serviços e parceiros de uma maneira simples, eficiente e segura.

Redução de perdas financeiras

Se o único motivo pelo qual você está receoso pela implementação de um processo de background check é o investimento necessário, você infelizmente (ou felizmente) está errado.

Por exemplo, some todos os valores que você gasta na contratação e na demissão de uma pessoa que publicava coisas negativas sobre sua empresa nas redes sociais.  

E quanto será que você gastaria na quebra de contrato com um fornecedor que os seus clientes descobriram que ele não implementou indicadores ESG na sua rotina, como a sustentabilidade na cadeia de suprimentos?

Inclusive, a importância desse olhar para os parceiros se tornou tema de discussões em todo o País após o caso Carrefour. Depois do assassinato de João Alberto Silveira Freitas, que foi espancado até a morte por dois seguranças na filial do grupo em Porto Alegre, a rede de supermercados optou por finalizar a terceirização dos serviços de segurança nos supermercados do grupo.

Portanto, não deixe de analisar os cenários negativos que sua empresa já acabou se deparando nos últimos anos pela falta de background check e avalie qual é a melhor decisão para o seu negócio.

Como fazer background check?

O passo a passo de como fazer background check depende do ramo de atuação da empresa e do que se pretende avaliar. Mas, em linhas gerais, a realização desse processo contempla:

  • se manter em compliance: verificando as leis e normas que a companhia precisa seguir, a fim de garantir que os processos de background check estejam alinhados com essas diretrizes.

  • buscar por fontes de informação: identificando quais fontes oferecem as informações que se pretende analisar, sendo que essas origens podem ser tanto públicas quanto privadas.

  • definir os dados que serão verificados: escolhendo quais realmente são pertinentes de serem analisados, considerando aqueles que farão diferença para o processo e podem influenciar nas tomadas de decisão

Como a Linkana pode ajudar no background check da sua empresa?

O background check vem se tornando prioridade em muitas instituições — e não tem porquê não entrar na mira da sua!

Investimentos em iniciativas que aumentam a segurança e diminuem os riscos trazem diversos benefícios para todos os envolvidos.

Por menor que seja a mudança que você realize no seu negócio, inicie essa jornada e comprove o resultado que ele traz para a sua empresa.

E, como dissemos, a Linkana pode ajudar você nesse processo, pontualmente no que se refere ao aprimoramento da gestão de fornecedores.

A Linkana é o primeiro e maior software de gestão de fornecedores em rede. Nossa base de dados de perfis compartilhados permite que compradores analisem fornecedores ativos e novos em alguns cliques. 

Com isso, criamos e geramos valor com insights de informações comerciais, de risco, qualidade e diversidade, utilizados em processos de cadastro, onboarding, sourcing e análise de spend.

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